Éne-Cash pénzügyes: A Te személyes pénzügyi stratégiai partnered
Segítek átlátni a lehetőségeket, megérteni a kockázatokat,
és megalapozott pénzügyi döntést hozni — legyen szó otthonteremtésről, családtervezésről vagy vagyonépítésről. Nem terméket adok el, hanem pénzügyi gondolkodással és iránymutatással segítem a döntéseidet,
Mikor tudok segíteni?
Ha személyre szabott megoldásokat szeretnél, nem sablonokat, hogy a pénzed valóban érted dolgozzon.
-
Fontos pénzügyi döntés előtt állsz
Segítek átlátni a lehetőségeidet, hogy biztos alapon dönts. -
A jövődet tervezed meg
Rövid- közép- és hosszútávú céljaidra készítünk pénzügyi tervet -
Meglévő pénzügyeidet optimalizálnád - Pénzügyi audit
Vajon a múltbeli pénzügyi döntéseid harmóniában vannak- e a jövőbeli terveiddel?!
Hogy a pénzügyeid támogassák
az életedet, ne terheljék azt.
Nézzük meg ezeket konkrét
élethelyzeteken keresztül:
Otthonteremtés előtt állsz?
Lakásvásárlás, építkezés, hitelfelvétel, hitelkiváltás — ezek évtizedekre szóló döntések.
- Megnézzük, mennyire terhelhető a családi költségvetésed
- Összehasonlítjuk a hitel- és támogatási lehetőségeket
- Megvizsgáljuk a hitelképességed és előminősítünk
- Megversenyeztetjük a bankokat a legjobb ajánlatért
Családot alapítasz, jövőt tervezel?
A pénzügyek ilyenkor nem csak számokról szólnak, hanem biztonságról.
- Családi pénzügyi rendszer kialakítása
- Védelem váratlan helyzetekre -> biztonsági védőháló megteremtése
- Megtakarítási és jövőtervezési döntések
Szeretnéd, hogy a pénzed dolgozzon?
Megtakarítás, befektetés, nyugdíj.
Megtaláljuk a céljaidhoz a legmegfelelőbb eszközt.
- Milyen célra, milyen időtávra fektetsz be
- Személyre szabott nyugdíjtervezés
- Melyik megoldás mire való?
Akármilyen helyzetben vagy, csak
megfelelő tájékoztatás mellett lehet
jó pénzügyi döntést hozni.
Én ebben vagyok
partnered!
Nem a lehetőség kevés, hanem az információ.
Én abban segítek, hogy jól dönts—hosszú távon is.
Megismerés & helyzetfeltárás
Átbeszéljük, hol tartasz most pénzügyileg, milyen céljaid vannak rövid és hosszú távon, milyen pénzügyi döntéseid voltak eddig, és ezek mennyire vannak harmóniában a terveiddel.
Tiszta kép arról, mi a valódi kérdés, nem csak arról, mit szeretnél "megoldani".
Elemzés & döntési lehetőségek
Itt válik el az ösztönös döntés a tudatos döntéstől. Ebben a szakaszban összehasonlítom a szóba jöhető megoldásokat, nem csak az előnyöket, hanem a kockázatokat és következményeket is megmutatom, elmondom, hogy én mit választanék a helyedben, és miért.
Olyan megoldást kínálok, amelyet magamnak is jó szívvel ajánlanék.
Döntés, megvalósítás & utánkövetés
A döntést te hozod meg, én végig melletted vagyok. Segítek mérlegelni a felmerülő kérdéseket. Az adminisztrációt és ügyintézést átvállalom, és döntés után is kapcsolatban maradunk.
Ha változik a célod, a stratégiát is újragondoljuk
Végig melletted maradok – nem csak elindulunk, hanem célba is érünk.
Nem maradsz magadra egy döntéssel,
ismerem a lehetőségeket és
veled együtt gondolkodom.
Nem rábeszéllek valamire, hanem
felkészítelek egy jó döntésre!
Érthetően beszélek pénzügyekről
Nem banki nyelven.
Nem apróbetűs mondatokkal.
- Tudd, mi miért történik
- Lásd az összefüggéseket
- Ne csak elfogadd, hanem megértsd a döntést
Partnerként dolgozunk együtt
Nálam nem „ügyfél” vagy, hanem társ a döntésben.
- Nem siettetlek
- Nem beszéllek rá semmire
- Elmondom azt is, amit máshol nem szoktak
- A döntés a tiéd - én a hátteret adom hozzá.
A pénzügyi edukáció fontos,
megosztom tapasztalataim
Hiszek abban, hogy a pénzügyi tudás felszabadít. Ezért videókban magyarázom
el a fontos témákat, megmutatom a tipikus hibákat, segítek pénzügyekben
gondolkodni, nem csak választani.
Rólam, röviden
Szerémy Dániel vagyok, az Éne-Cash pénzügyes. Férj, kétgyermekes édesapa.
Eredeti szakmámat tekintve musical színész, nyolc éven át a Budapesti Operettszínház társulatának tagja. A színpad megtanított érthetően kommunikálni és valódi kapcsolatot teremteni – ezt a tudást ma a pénzügyekben használom.
Közel tíz éve foglalkozom pénzügyekkel. Már a kezdetektől hittem abban, hogy nem a termék a fontos, hanem a tervezés. A termék csak eszköz a cél eléréséhez.
2020 óta független pénzügyi tervezőként dolgozom a Money & More Pénzügyi Tanácsadó Zrt. szakmai hátterével, széles eszköztárral, személyre szabott megoldásokkal.
A karrierváltásom fordulópontja az első gyermekem születése volt. Olyan hivatást kerestem, amely mellett jelen lehetek a legfontosabb pillanatokban, és más családokat is segíthetek a tudatos döntésekben.
A közös munka nálam nem ér véget egy szerződéssel – ott kezdődik igazán.
Miben tudok segíteni?
Családvédelem
Kockázati életbiztosítás
A család anyagi biztonsági védőhálója
Kockázatok feltárása
Lehetőségek megismerése
Betegség- és egészségbiztosítás
Vagyonvédelem
Lakásbiztosítás, KGFB, Casco
Otthonteremtés
Jelzáloghitel
Lakásvásárlási, építési és szabad felhasználású megoldások
Családtámogatási terv
CSOK+, Babaváró, Otthon Start hitel
Hitelkiváltás
Lehetne ennél kedvezőbb is?!
Személyi kölcsön
A gyors megoldás
Nyugdíjtervezés
Prémium nyugdíjtervezés
Hogy tisztán lásd a helyzeted
Nyugdíjbiztosítás vagy nyugdíjpénztár
Mikor melyiket válasszam
Hosszú távú befektetés
Adóvisszatérítés
Sokszor nem egyértelmű, hol és hogyan spórolhatunk.
Befektetés
Értékpapírszámla és TBSZ
Befektetési alapok, ETF, portfólióépítés
Gyermekjövő-építés
Sose lehet elég korán kezdeni...
Tőkegyűjtés
Hitel-előtörlesztési, jövőbeli célok
Egészségvédelem
Egészségpénztár
20% adóvisszatérítés: gyógyszertől a hiteltörlesztésig
Egészségbiztosítás
Magánegészségügyi ellátás kiszámíthatóan
Céges egészségprogram
Céges megoldások
Vállalati hitelek
Széchényi program és egyéb megoldások
Cégvezetői kockázatkezelés
Kulcsember program
Exit stratégia
Nem találtad az élethelyzeted?
Írjon nekem üzenetet
A küldéssel elfogadja az adatkezelési tájékoztatóban leírtakat.
Elérhetőségeim
Telefon
+36307461519
Daniel.Szeremy@moneyandmore.hu
Cím
1082 Budapest Baross utca 1.
Elérhetőség
H-P: 9:00 - 17:00
Money & More Pénzügyi Tanácsadó Zrt.
Szerémy Dániel – Üzleti vezető
MNB regisztrációs szám: 119030100184
Cégjegyzékszám: 01-10-046364
Székhely: 1082 Budapest, Baross utca 1.